3招教你更有效的存股

【语无伦次】存股的你只買蓝筹股?

2020年6月23日
by 喊穷小编

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今天的语无伦次和大家聊一个话题,那就是“存股”。

存股可以说是很多投资书籍会给出的长期投资建议。投资者只需要每个月把固定的金额买入某间公司的股票,持有3-5年或者10年,之后就能够获得不错的回报率。

那么,什么股票适合存股呢?通常有两个标准:

  • 蓝筹股。因为公司的财务状况比较稳健,不会让投资者的血汗钱见财化水。
  • 有股息。因为投资者可以享受得到丰厚的资本增值(capital appreciation)之余,还可以获得股息作为被动收入。

但是,这个筛选标准并不完整。

首先,蓝筹股是根据公司的市值规模以及代表性来决定的,是过去的成绩,而公司过去很辉煌不代表它未来也可以持续辉煌,或者不会走向衰落。因此,纯粹以蓝筹股作为标准,很容易碰壁。

其次,公司的股息并不是稳定的,不管规模大小还是行业是不是成熟。因为公司的股息是由盈利所决定的,当公司没有盈利,自然就会影响公司的派息能力,自然也就会影响投资者的回报率。

因此,更好的存股筛选标准应该是:

  • 看公司有没有成长空间。如果公司有没有持续扩充的打算,这样一来可以保障投资者所分享得到的盈利是长期处于上升的阶段。打个比方,如果公司是行业排名第6位,那么公司成为业内老大的成长潜力就很多。
  • 看行业有没有成长空间。这个就不看公司,而是看公司身处的行业。有时候,我们要了解不是每个行业是可以持续成长的,一个市场能够消耗的产品/服务始终是有限(取决于人口)。因此,当市场趋向饱和,公司的业绩增长就会慢慢持平,甚至下滑。
  • 看公司有没有议价能力。这个就看公司是不是出于垄断地位,或者可以通过价格调整来增加自己的营业额。要知道,有些行业例如钢铁,公司不但要和本地的其他钢铁公司竞争,还会面对来自海外的竞争。这么一来,他们的议价能力空间就很有限,业绩就很难成长。

当我们从以上的角度来看,就更能解释为什么很多消费股都很适合存股的策略,当然,投资者自己也需要做足功课才好决定。

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