什么是ETF?新马两地有哪些ETF可以选择?

【百股经】EP42:分散投资风险的ETF

2020年7月6日
by 喊穷小编

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过去4个月,全球股市经历大起大落,投资者的心情就像在坐过山车一样。当世界各地还在担心着第二波疫情的威胁的时候,迎接大家的还有一场不知道会维持多久的经济衰退。偏偏这个时候,中美两国的战火再度点燃,可说是雪上加霜。虽看似坏消息,但这并不代表我们不能在此时投资。 

如果你不确定要买哪支股、又不想承担太大的风险,其实可以考虑以分散风险为目标,投资ETF 

什么是ETF 

Exchange-Traded Fund “交易型开放式指数基金,又称交易所交易基金,是踪特定指数的基金。也就是说会根据特定指数所包含的成分股为投资对象,构建投资组合。你可以把ETF想象成一个礼篮,礼篮里有食物、饮料、药材等等不同的物品,礼篮里面任何一样物品的成本都会影响礼篮的价格。这些物品代表的就是不同的公司,所以买ETF相当于你投资在一篮子的公司里。 

三大类型ETF 

最常见的ETF有三大类型: 

第一类是股票指数型ETF,篮子里面是在证券交易所上市的公司股票。当公司赚钱的时候,公司价值和股价提升,ETF的价钱也跟着涨。当然,当公司的股价下跌,ETF的价钱也跟着下滑。比如说S&P 500,是记录美国500家上市公司的一个股票指数,而SPY就是跟踪S&P500ETF 

第二类是债券指数型ETF,篮子里的就是债券的组合。比如说GOVT (iShares U.S. Treasury Bond ETF) 美国公债ETF 

第三类是商品指数型ETF非常直接的,篮子里就是某样商品。比如说GLD 黄金,反映的是市场黄金价格的表现。 

投资ETF的好处 

投资ETF有什么好处呢?最大的好处就是通过分散投资,降低风险。买ETF就像把鸡蛋放进不同的篮子里面。买一支ETF等于买入一堆的公司。任何一支股票发生太大的波动,也不会对ETF的投资组合收益产生太大的影响。所以,投资新手就避免了随股价下滑而来那无法承受的压力。 

就拿瑞幸咖啡的例子来说,如果购买的是FNI First Trust Chindia ETF),瑞幸咖啡只占了这支ETF0.11%,当瑞幸咖啡股价暴跌的时候,对这支ETF的影响几乎可以忽略不谈。 

ETF @ Bursa Malaysia 马来西亚股票交易所 

截至20206月,总共有17ETFBursa Malaysia 上市,其中有1个商品型ETF9个股票型ETF1个债券型ETF6个杠杆及反向型ETF

ABF Malaysia Bond Index Fund (Bursa Msia Bhd:0800EA) 

ABFMY1马来西亚第一上市的ETF,管理资产15亿令吉,是目前马来西亚管理资产规模最大的ETF。这是一债券ETF,适合较为保守,需求低投资风险的投资者。如果固定收益是包括在你所规划的投资组合里,你不妨考虑一下这个ETF 

FTSE Bursa Malaysia KLCI ETF (Bursa Msia Bhd:0820EA) 

FBMKLCI ETF2007年上市,是马来西亚第一支股票型ETF。这支ETF跟踪马来西亚的基准指数,组合中股票是马来西亚30家最大的上市公司。 

2019年的财报里我们可以看到金融、消费必需品和公用事业领域的企业占了组合60%上的份额 ,而排名前三的就是三家本地银行,分别是CIMB、大众银行和马来亚银行。 

如果你想投资在跟踪东南亚或中国指数基金的ETF的话,在Bursa Malaysia还可以找到Principal FTSE ASEAN 40 Malaysia ETFPrincipal FTSE China 50 ETF。它们跟踪的分别是5个东南阿亚国家的40支成分股,和50大在香港证券交易所上市、流动性最高的中国股票。 

ETF @ SGX 新加坡交易所 

在新交所上市的ETF多达50个。除了之前提到的3ETF类型,SGX还有房地产投资信托,也就是REITsETF 

新加坡是亚洲最大的REITs市场之一,在不到二十年的时间里发展成为全球REITs的上市中心。

SPDR STI ETF (SGX: ES3) 、Nikko AM STI ETF (SGX: G3B) 

STI海峡时报指数追踪新交所排名前30位的公司,主要是蓝筹股如星展集团,新加坡电信,吉宝和嘉德置地等。SPDR STI ETF Nikko AM STI ETF都是跟踪海峡时报指数的ETFSPDR上市的时间比较久,管理资产规模比Nikko大两倍以上。与SPDR相比,Nikko具有较大的跟踪误差,也就是说它不会像SPDR那样忠实地复制STI,而是有可能跑赢或跑输STI本身。 

ABF Singapore Bond Index Fund (SGX: A35) 

新交所也有债券型ETF,那就是ABF Singapore Bond Index Fund。这个ETF让你有机会“团购”一整套新加坡政府或与新加坡政府有联系的单位,如建屋发展局、陆交局、淡马锡控股所发行的债券。 

Phillip Sing Income ETF (SGX: OVQ) 

相信没有投资者是不喜欢收取股息的。 但是与其通过购买个别公司的股票来获取股息,Phillip Sing Income ETF将新交所上的所有高股息股票集合在一起。它跟踪的是Morningstar Singapore Yield Focus Index,这个指数包括股息率最高的30支股票,比如说DBSUOBOCBCSingtelCapitaLand等。拥有这个ETF的投资者,每年的6月和12月可获得股息分配。 

Lion Phillip S-REIT ETF (SGX: CLR) 

新加坡其中一种最受欢迎的投资类型就是REITs, 房地产投资信托。新交所目前上市了44家房托和商业信托,而Lion Phillip S-REIT ETF专注在高收益的新加坡REITs 

当您购买REITs的时候你成为这个REITs投资组合的部分业主,每年都可以获得股息的分配然而,投资哪个REITs才是正确的呢?其实,最省麻烦的做法,就是投资在 S-REIT ETFLion Phillip 跟踪Morningstar Singapore REIT Yield Focus Index,让你同时买入26个表现最好的新加坡REITs

购买ETF的策略 

由于ETF基金组合里有的公司太多,而且每家公司在基金组合里所占的比例都不同,我们无法通过评估公司来决定ETF的估值。无法估值,就无法决定购买ETF的时间。所以,购买ETF可以通过定期定额的策略来进行。 

所谓的定期定额,就是无论股价是高是低,投资者都定期投入一定的数额购买选定的ETF。长期下来,不仅拥有的ETF和财富会越来越多,还能达到“平均成本”(Dollar Cost Averaging) 的效果。如果价钱跌了,可以买到更多的单位,降低买入的平均成本,未来价钱涨了,能赚更多;如果价钱涨了,原本拥有的基金就已经在赚钱了,所以也没有损失。 

声明

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