你是不是也做错了!

天天Check着投资表现?

2021年11月22日
by OK小编

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在人人一机在手的智能手机时代,使用投资应用程序来获取最即时的投资表现非常简单。调查机构Select和Dynata最近一项调查发现,将近一半 (49%) 的投资者几乎天天查看一次或多次投资表现。

密切追踪投资组合固然能帮你掌握最新资讯,但过于频繁的检查却可能损害你的投资表现!

过度检查投资组合的坏处?

 1.对账面损失过度敏感股市起起落落是再正常不过的事,但过度检查投资组合将会让你放大任何市场的波动,对任何投资损失都会变得敏感。 

当你的投资组合价值下降时,你实际上并没有损失任何钱,损失只在你以低价卖出时产生。如果你经常检查投资组合时,你就可能无法区分长期收益和眼前所见的账面价格。当投资者越少检查投资组合,他们承担风险的能力越高,潜在回酬也更高。调查发现,每个季度检查,而非每日检查投资组合的投资者,录得中等亏损(-2%或以下)的机率将从25%减少至12%。

 2.危及投资规划

许多人在投资时,都会根据自己的年龄、风险投资能力、退休时间等条件来拟定完善的投资计划。不过,每天观察投资组合的情况,当股市下跌时,你可能因为一时冲动做出投资决策,让你的投资计划陷入风险。

你需要了解任何的投资计划都需要时间来完成,随意的调整投资组合,可能会帮倒忙。切记,罗马不是一日建成的道理。

 3.提高投资成本

频繁地查看投资组合,可能会让您想要出手去调整“错误”,以提高整体回酬,但对于没有什么交易经验的投资者来说,冲动的交易却可能预示着投资组合的丧钟。

如果赚钱固然是好,但若不幸赔钱了,你不只本金出现亏损,还需要缴付交易成本,你恐怕赔得更多了。

多久该检查投资组合呢?

既然过度检查投资组合弊多于利,那么我们到底该多久检查投资组合一次呢?

1.你是怎样的投资者?如果你是短期投资者,几乎是每日进场出场,那么你的投资需要快速的决策来应对短期震荡,这当然得需要常常检查投资组合才行。

不过,如果你是长期投资者,每日检查投资组合一点用处也没有。太常检查投资组合,只会让你对投资的资产表现感到忧虑,并做出损害自己投资的决策。股市就好比过山车,短期内肯定有起有落,如果你是长期投资者,就必须学习与起起落落的常态共存。因此,长期投资者每2至3个月查看投资组合一次,就已经很足够了。

 2.资产种类

假如你是以买卖个股为主,那你就需要每个月或每季去检查投资表现来确保进度。不过,若你在投资时已做好功课,清楚了解这家公司有帮你赚钱的内在价值,那么你就可以不用努力查勤,给它更多的时间去成长,来帮你达到预期的投资回酬。

若你是投资信托基金或指数基金(ETF)等多元性投资工具,那你就更不必频繁的检查投资表现了。因此,这些工具需要更长的时间才会看到成果,因此一年检查一次,并调整资产配置就已经非常理想了。

 3.市场趋势投资理财就好像谈恋爱一样,如果市场有什么小打小闹的情况发生,对你的投资影响不会太大,这样你就不需要急去检查投资组合,甚至是调整投资组合。

反之,如果出现类似2008年的次贷危机,甚至是2019年的新冠肺炎疫情等重大风波,那时候你就得盯得紧些,深怕任何的风吹草动会动摇你的投资组合和市场的感情,最后让你伤心离场。

检查和调整投资组合,固然是投资者必修的功课,但和做任何事情一样,凡事都应该适度。

适度的检查能让你针对投资目标、市场趋势,及时的调整投资组合,创造更好的回酬,而频繁的检查只会让你烦心,进而提高做出错误决定的机率,这样既浪费时间又浪费钱,何不放过自己,让自己好过点呢?

《全家私房钱》简介

一个结合理财与投资知识的轻松财经节目。透过钱家四口的互动,深入浅出地传递各种好玩的理财投资贴士。

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