通过管理开销比率,投资者其实就能够计算出信托基金的间接费用......

怎么看哪只信托基金开销很高?

2018年8月8日
by 爆肝小编

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管理开销可以分为两种,第一种是维持信托基金的基本运作和维护投资者权益的成本,另一种则是交易成本,也就是买卖股票时所需要支付的经纪费(如果是股票类型的基金)。

一般来说,个人投资只会被征收经纪费。不过,信托基金则有些不同。当中有许多为了保障单位持有人权益而产生的额外成本,例如投资估值费、稽查费,以及保管费等等。因此,股票和单位信托的投资成本是无法相提并论的。

有人认为投资单位信托需要支付更多费用。不过,通过管理开销比率,投资者其实就能够计算出信托基金的间接费用有多高。

管理开销比率是衡量基金运作成本的重要指标。因此,在计算此比率,我们必须把投资的直接费用排除在外。

如果基金的管理开销比率为1%,则意味着平均1%的基金是被用作运营成本。

管理开销比率可以从基金的中期报告(即半年度报告)和年度报告中获得。表三取自2017年3月31日的InterPac Master Trust年报中两只基金的管理开销比率。


表三:管理开销比率


2015

2016

2017

InterPac Dana Safi

0.52

0.31

0.79

InterPac Dynamic Equity Fund

0.47

0.31

0.76


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