财务规划师扮演的角色
财务规划师在马来西亚还属于较新的专业行业。在国内，财务规划师受到大马证监会及国家银行的监管。大马证监会主要监督投资产品及服务部分，它批准进行财务规划机构的执照，而代表机构的个人执照统称为Financial Planning Representative（财务规划代表）。国家银行主要监督保险产品及服务的部分，执照方面，国家银行是颁布Financial Adviser执照予进行财务规划的机构。而代表机构的个人执照则统称为Financial Adviser Representative（财务顾问代表）。
无论要获取大马证券会或国家银行的执照，申请者都必须具备专业的认证财务规划师 CFP (FPAM)文凭或注册财务规划师RFP (MFPC)文凭及拥有一定的工作经验。同时在进行其服务时将会在相关法令下被管制。
一位受过训练的财务规划师，就如本协会认证财务规划师的会员，他们都必须经过完整的财务规划训练。在CFP课程内涵盖了理财的6大范围。同时国际财务规划师认证协会也积极統一全球财务规划师专业水准，提升全球财务规划师职业道德，落实客户/投资人利益优先为最高目标。因此成为国际财务规划师认证协会的会员，都必需严格遵守4E准则(Education教育, Examination考试, Experience经验 & Ethics 道德)，以实现追求客户/投资人利益优先的终极目标。
本文摘录自《学习财务规划的第一本书》 经作者周志强授权连载
