财务规划师扮演的角色

理财新手升级须知:辨清财务规划师的重要性

2020年8月24日
by 喊穷小编

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财务规划师在马来西亚还属于较新的专业行业。在国内,财务规划师受到大马证监会及国家银行的监管。大马证监会主要监督投资产品及服务部分,它批准进行财务规划机构的执照,而代表机构的个人执照统称为Financial Planning Representative(财务规划代表)。国家银行主要监督保险产品及服务的部分,执照方面,国家银行是颁布Financial Adviser执照予进行财务规划的机构。而代表机构的个人执照则统称为Financial Adviser Representative(财务顾问代表)

无论要获取大马证券会或国家银行的执照,申请者都必须具备专业的认证财务规划师 CFP (FPAM)文凭或注册财务规划师RFP (MFPC)文凭及拥有一定的工作经验。同时在进行其服务时将会在相关法令下被管制。

一位受过训练的财务规划师,就如本协会认证财务规划师的会员,他们都必须经过完整的财务规划训练。在CFP课程内涵盖了理财的6大范围。同时国际财务规划师认证协会也积极統一全球财务规划师专业水准,提升全球财务规划师职业道德,落实客户/投资人利益优先为最高目标。因此成为国际财务规划师认证协会的会员,都必需严格遵守4E准则(Education教育, Examination考试, Experience经验 & Ethics 道德),以实现追求客户/投资人利益优先的终极目标。



本文摘录自《学习财务规划的第一本书》 经作者周志强授权连载

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