信托基金的“股息”算法

明白单位信托的“股息”

2019年4月14日
by 秘捞主编

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信托基金的“股息”只能用已实现利润(realised profit)来派出。

假设投资者持有1万个Dynamic Equity的基金单位,而其净资产值为0.52令吉,那么投资者的投资价值就会是:

10,000个单位x 0.52令吉 = 5200令吉

如果Dynamic Equity基金决定每个单位派发0.02令吉作为股息,那么投资者将会得到:

10,000个单位x 0.02令吉 = 200令吉

派发0.02令吉股息之后,Dynamic Equity基金的净资产值将会下调0.02令吉(和股息相同的数额)。因此,Dynamic Equity基金的净资产值将会是0.50令吉。

这时,投资者的投资价值为:

10,000个单位x 0.50令吉 = 5000令吉

如果投资者把他的投资价值(5000令吉)和之前所收到的股息(200令吉)加起来,就会和他之前尚未派发股息的投资总额一模一样,都是5200令吉。

对于股息派发,投资者有两个选择。如前面所展示,投资者可以直接领取股息。或者投资者可以选择把这笔股息再投资进去Dynamic Equity基金,也就是说这200令吉的股息将会转换为Dynamic Equity基金的额外基金单位。

还记得分发股息之后,Dynamic Equity基金的净资产值从0.52令吉下调至0.50令吉吗?如果投资者选择把股息再投资回去,那么他能够得到的额外基金单位将会是:

200令吉 ÷ 0.50令吉 = 400个单位

而投资者的投资价值将会是:

(10,000 + 400) 基金单位x 0.50令吉

= 10,400单位x 0.50令吉

= 5,200令吉



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