如何选择合适的理财师?

《钱家信箱》什么是财务规划师?

2019年5月31日
by 秘捞主编

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读者来函

问,

小编你好,

请问“全家私房钱”, 有没协助财务规划呢?

需要帮助的陈小姐上

钱家信箱

你好,“全家私房钱”是一个理财资讯平台,我们并没有提供财务规划服务。

但,关于你的询问,我们帮你找到了相关的资料,希望可以帮助到你。

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什么是财务规划师?

在马来西亚,财务规划师必须要有执业执照,分别是由国家银行(Bank Negara Malaysia)监管的Financial Planners,和大马证券监督委员会(Securities Commissions )监管的Financial Advisors。

所以想要找有执照的财务规划师,可以向这2个单位查询。

简单来说,财务规划师的责任就是帮助客户管理他们的个人财务,从协助他们设定财务目标、规划财务计划到执行财务计划,并监管该计划。

就像是我们的身体健康,由一个家庭医生帮忙管理,那么财务健康,就是由理财师为你管理。

当然,一般人都觉得自己有能力管理自己的财务,尤其说到钱,是高度私隐的问题,而且没有人比自己更加清楚自己的财务。

但是,我们要忙着工作,尤其是当出来工作的日子长了,职位越来越高,可以自行理财的时间也越来越少。

理财课题广泛且繁琐,要花费很多的时间,因此自己做可能做不好,不如把这事交给专业的理财师。

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如何选择合适的理财师?

理财师算是你人生中很重要的人物,因为如果服务合适,他将要协助你一辈子,所以应该寻找一个合适的。那我们该如何选择呢?大家不妨参考以下方法:

  • 可以问问身边的朋友,看看他们是否有服务很好的介绍。
  • 向大马证券委员会或国行查询,找到有执照的财务规划师名单。
  • 寻找有经验的财务规划师,尤其那些经历过金融风暴的,他们的经验将会对你的人生和财务规划有很好的建议。
  • 可靠和可信的。因为帮你管理财务,必须要找你可以信赖的。
  • 要服务良好的,会持续跟进你的情况,不只是做了一个财务计划就结束。
  • 决定聘用一名财务规划师前,要双方签署合约,阐明会提供的服务和条件等,避免未来出现纷争。








《全家私房钱》简介

一个结合理财与投资知识的轻松财经节目。透过钱家四口的互动,深入浅出地传递各种好玩的理财投资贴士。

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