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【一分钟系列】俄乌开打,我该如何避免被炸?

2022年2月28日
by OK小编

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俄罗斯与乌克兰,距离大马几千公里之遥,但一场地缘政治危机的爆发,却让我们的资金市场也深陷其中。

究竟这场冲突将如何影响你我的生活?我们在面对任何危机时,该如何为投资买“保险”呢?

1.股市震荡

俄乌冲突升级,随即引发全球资金市场剧烈震荡,全球股市更是集体下挫,其中俄羅斯股市上週四一開盤就跌到熔斷,恢復交易後,跌幅也达到30%。

地缘政治因素不明朗是市场最害怕的事情,但俄乌局势直到现在仍不见明朗,意味着投资者悬着的心暂时仍没有放下的可能,股市短期持续起伏不定,势必会影响投资表现。

2.高通膨

说起战乱,我们首先想到的就是能源或石油安全。俄罗斯是全球第三大石油生产国,更是全球最大的天然气生产国,俄乌冲突已导致油价飙上每桶100美元以上,若油价持续高涨,势必对全球居高不下的通膨带来更大的压力。

除了油价,粮食价格也因两国冲突飙涨。乌克兰是“欧洲粮仓” ,更是全球第五大粮食出口国,若加上俄罗斯,两国共出口全球25%的小麦和玉米,军事冲突肯定会影响供应和推高价格,进一步对通膨施压。

3. 经济增长放缓

假设冲突持续,油价和粮食价格飙升带来的高通膨恐怕会拖慢经济增长脚步。以油价为例,假设油价连续6个月处于每桶125美元以上水平,届时今年全球经济增长将减少0.5%。

值得注意的是,这并不包括全球中行因应高通膨做出的货币政策调整。如果通膨压力不减好转,不排除联储局在内的全球中行可能采取更激进的升息动作,这势必将进一步使经济增长减速。

1. 千万别恐慌

虽然我们都听过股神巴菲特 “在别人恐慌时贪婪,在别人贪婪时恐慌”的名言,但在面对真实市场情况时,要做出逆人性的决定还真不容易。

确实,投资者对地缘政治事件的直接反应往往来得非常剧烈,但历史数据证明,恐慌情绪带来的影响往往只会持续1到3个月时间,在危机事件爆发 12 个月后,市场不仅早已收复失地,甚至会再创新高,因此千万别因一时的恐慌,错手将前景良好的资产给贱卖了!

2.降低投资风险

在不确定因素充斥时,许多投资者都希望趁股市下跌时趁机捞底,但若资金市场前景无法在短期内好转,你应该谨慎考虑投资目的和冒险欲望。

任何人在危机爆发时,应该抱持谨慎行事的态度,避免投资于高杠杆或投机的公司,同时 专注寻找具有良好现金流和低债务的公司,以获得最安全的投资选择,这样才能保障自己的投资不会受到重创。

3.确保资产多元化

虽然“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”是老话一句,但情势越危急,越能凸显出老智慧背后的真理。

大多数地缘政治危机对一些国家的影响将大于其他国家,但由于我们无法预测冲突将在哪里发生,因此保持地理和资产类别多元化将带来最好的对冲效益。通过跨地区、跨行业和跨资产类别进行多元化投资,我们可以减少与乌克兰危机或全球其他紧急政治风险相关的特殊风险敞口。

更重要的是,历史数据显示,地缘政治事件导致的资金市场跌势,对于多元化投资组合而言通常是短暂的。

4. 制定对冲策略

任何危机发生都会带来各种不同的结果,投资者需要谨慎选择合适的投资组合进行对冲,以减轻危机可能带来的下行风险,同时在局势缓解时把握上升机会。

在任何危机期间,国债和黄金通常被视为避险资产,但这并不是绝对定律。最好的对冲先取决于危机的性质,例如当前俄乌冲突,鉴于俄罗斯的石油和天然气,以及乌克兰的玉米、小麦和油菜籽供应可能面临中断风险,我们可以考虑增加对能源和粮食等商品的投资来适当地对冲风险。

5.持有一些现金

对很多人来说,保留现金却不做投资是不智的,但其实保留部分现金才是一份好的投资策略不可或缺的部分。

保留现金的好处,在于这将为你提供应对任何不可预见事件的缓冲器,同时保留现金也将有助你保护资本,并让你可好好把握浮现的新投资机会。

俄乌危机的爆发,告诉我们危机什么时候都可能发生,想要在任何危机中做到“进可攻,退可守”,良好的投资策略非常重要。

一份好的投资策略,不仅需要你进行深入的研究和知识,也需要足够的耐心和纪律,这样你在面对危机的时候,才会有足够的定力,不会贸然犯下愚蠢的错误。

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