市场上的单位信托,主要分为以下几种类型:
[1] 股票基金和债券基金(Equity and Fixed Income)
顾名思义,股票基金就是投资在上市公司股票的信托基金,而债券基金则是投资在债券和债务证券。
通常,股票基金会被归类为 “进取型”,而债券基金则被归类为“保守型”。
而平衡型基金,则介于“进取型”和“保守型”,将分别投资在股票和债券的信托基金。
[2] 蓝筹股和小资本股(Equity Big Cap & Small Cap)
另一种常见的分类则是 “蓝筹股”和“小资本股”。普遍来说,蓝筹股通常指那些市值超过50亿令吉的公司,而小资本股则是市值低于20亿令吉(也有人认为是7.5亿令吉)。介于两者之间的,就是所谓的“中型股”(Mid Cap)。
按照一般理解,蓝筹股基金在预期回报会相对比较低,而小资本股基金则会更适合风险承担能力较高的投资者。
[3] 投资区域(Investment Region)
投资区域也是另一种常见的分类法。信托基金目标会清楚列明投资地点。举例来说,如果基金的投资目标注明是“亚洲股票(日本除外)”,这意味着除了日本的股票之外,该基金可以投资任何亚洲区域的股票。
[4] 主题基金(Thematic Funds)
有些基金则是围绕着一个主题而成立,例如为了打上东南亚快速成长的顺风车,而在该区域投资,又或者是专门在科技领域相关的公司投资。